各市(区)商务局，医药高新区商务局：

　　经研究决定，从现在起至2017年8月底，在全市范围内开展单用途商业预付卡专项检查行动。现将有关事项通知如下：

　　一、主要目的

　　按照《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）和我省《〈单用途商业预付卡管理办法〉实施细则》（以下简称《实施细则》）规定，对辖区内发卡企业的发卡行为进行全面检查，及时查处违法违规经营行为，进一步促进企业备案、执行“三项制度”、存管预收资金、进行业务报告等管理制度的落实，规范单用途商业预付卡管理，防范资金风险，保证人民群众消费安全和发卡市场稳定。

　　二、检查内容

　　（一）备案管理情况。主要检查发卡企业“应备未备”或已备案未发卡等情况。

　　（二）“三项制度”执行情况。主要检查备案发卡企业执行“实名登记”、“非现金购卡”和“限额发行”三项制度的实际情况和到位程度。

　　（三）资金存管情况。主要检查发卡企业是否存在实际存管资金或缴纳保费不到账、资金存管比例不达标、保函或保证保险失效或不足、金融机构未确认资金保障状态等情况。

　　（四）业务报告情况。主要检查发卡企业是否存在未按要求填报业务经营情况、业务经营信息不全、业务数据异常等情况。

　　三、检查方式

　　（一）现场检查：全面查阅企业今年以来的发卡记录、台帐、财务报表、资金存管和使用、缴纳保费相关凭证等有关情况。

　　（二）明查暗访：通过加强日常巡查、开展突击检查和进行暗访等方式，实地检查和规范企业的发卡行为。

　　专项检查遵循属地管理原则，必须对辖区内所有发卡企业一个不漏地认真检查，对重点企业深入核查，切实把相关情况搞清楚，把存在问题督促解决好，把不稳定因素消除于萌芽状态，并按要求建立执法检查全过程记录。期间，我局将对各市（区）开展行动等情况组织督查。

　　四、问题处置

　　（一）备案制度执行不到位的问题

　　对应备未备的企业，区分不同情况，采取约谈、警示等方式，限期完成备案。对拒不备案的企业，严格按《管理办法》和《实施细则》有关规定处理。对已备案未售卡的企业按要求及时从备案企业名单中清除。

　　（二）“三项制度”执行不到位的问题

　　对检查中发现违反制度规定的企业，按照《管理办法》督促其采取有效措施进行整改，建立健全严格的内控制度。对拒不执行“三项制度”的企业，严格按规定进行处罚，并采取措施依法向社会进行消费预警。

　　（三）资金存管落实不到位的问题

　　对检查中发现的实际存管预收资金或缴纳保费不到账、资金存管比例不达标等问题的企业，要发现一例处理一例，及时约谈企业负责人，责令其限期改正；逾期仍不改正的，严格按照《管理办法》进行处罚，确保预收资金存管到位。对未确认资金监管方式、资金存管比例达不到要求的企业，有关合作监管银行要督促其及时确认、尽快调整。

　　（四）企业业务信息填报不到位的问题

　　对发卡企业执行业务报告制度的情况要逐个认真核查。对未填报或漏报业务经营信息的企业，以及虚报、瞒报业务经营信息的企业，要约谈企业负责人，责令限期整改；逾期仍不改正的，按照《管理办法》予以处罚。通过这次行动，使业务报告制度落实情况得到明显改观。

　　五、情况上报

　　各市（区）商务局开展专项检查行动的情况，应分别于每月15日和30日前，汇总填写《单用途商业预付卡专项检查行动情况表》（见附件）上报我局；每月30日前，同时上报当月行动进展情况小结（包括工作开展情况、企业存在问题、相关案例以及工作建议等）。我局将通报各市（区）开展专项检查行动的情况，并进行考核。

　　六、工作要求

　　（一）加强组织领导。各市（区）商务局要明确分工，加强专项检查行动的组织领导。

　　（二）周密实施检查。各市（区）商务局要周密制定行动方案，明确检查对象、内容、方式、任务分工等，确保专项检查工作落到实处。对集团发卡企业、品牌发卡企业的监督检查，属地商务部门要按照《实施细则》规定认真组织实施。参加行动的所有人员，要切实履行监管职责，防止走过场，确保检查效果。

　　电话：86839331、86839284

　　邮箱：jstzdoc@163.com

　　附件：单用途商业预付卡专项检查行动情况表

　　泰州市商务局

2017年6月22日